Geldwäschereiprävention und Verifizierung
Auf dieser Seite erklären wir, welche Massnahmen wir gegen Geldwäscherei treffen, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür brauchen. Kurz, verbindlich und ohne Fachchinesisch.
Unsere AML-Grundsätze
Wir betreiben Levelup Casino unter einer Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao und unterstehen damit deren Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäschereie und Terrorismusfinanzierung. Seit unserer Gründung 2020 gilt bei uns ein Grundsatz ohne Ausnahme: Gelder aus krimineller Aktivität finden auf unserer Plattform keinen Platz. Um dies sicherzustellen, kombinieren wir Identitätsprüfung, Transaktionsüberwachung und interne Meldeprozesse zu einem geschlossenen System.
Konkret bedeutet das für Sie: Wir kennen jeden Kunden, der bei uns spielt, wir beobachten Geldflüsse auf Auffälligkeiten und wir melden begründete Verdachtsfälle an die zuständige Finanzmeldestelle. Diese Pflichten sind für uns nicht optional, und wir setzen sie konsequent um, auch wenn das gelegentlich zusätzliche Dokumente von Ihnen verlangt.
- Vollständige Identifizierung jedes Kunden vor der ersten Auszahlung
- Kontinuierliche Überwachung von Ein- und Auszahlungen
- Schulung unserer Mitarbeiter in AML-Fragen
- Meldung begründeter Verdachtsfälle an die Behörden
- Keine Toleranz gegenüber gestohlenen oder fremden Zahlungsmitteln
Wann wir Sie verifizieren
Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Basisangaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse. Vor Ihrer ersten Auszahlung ist die vollständige Identitätsverifizierung zwingend erforderlich, spätestens aber bei kumulierten Einzahlungen ab 2'000 CHF. Bei besonders grossen Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern können wir jederzeit eine erneute Prüfung verlangen.
Für die Prüfung brauchen wir drei Dokumentkategorien. Alle Dokumente müssen aktuell, vollständig lesbar und auf Ihren bei uns registrierten Namen ausgestellt sein.
| Prüfung | Akzeptierte Dokumente | Zeitpunkt |
|---|---|---|
| Identität | Reisepass, Personalausweis oder Führerschein | Vor der ersten Auszahlung |
| Wohnadresse | Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördenpost (nicht älter als 3 Monate) | Vor der ersten Auszahlung |
| Zahlungsmittel | Foto der verwendeten Karte, Bankauszug oder Screenshot des E-Wallets bzw. Krypto-Wallets | Bei Verwendung des jeweiligen Zahlungsmittels |
So läuft die Verifizierung ab
Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung und landen in einem gesicherten System, auf das ausschliesslich autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams Zugriff haben. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht verlangt dies.
- Laden Sie Ihre Dokumente im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch.
- Unser Compliance-Team gleicht die Dokumente mit Ihren Kontodaten ab.
- Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder im Live-Chat mit einer konkreten Rückfrage.
- Sie erhalten das Prüfergebnis schriftlich, bei Erfolg werden alle Funktionen freigeschaltet.
- Anschliessende Auszahlungen laufen ohne erneute Prüfung, sofern sich Ihre Daten nicht ändern.
Nachweis der Mittelherkunft
Bei kumulierten Einzahlungen ab 20'000 CHF oder Spielern, die dem VIP-Programm angehören, verlangen wir zusätzlich einen Nachweis über die Herkunft der eingesetzten Mittel. Das ist keine formsache, sondern eine gesetzliche Vorgabe unserer Lizenz, die wir nicht umgehen können.
Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verkaufsurkunden oder Erbnachweise. Welches Dokument passt, hängt von Ihrer Situation ab; wir sagen Ihnen im Gespräch präzise, was wir brauchen, und bemühen uns, den Aufwand für Sie gering zu halten. Solange der Nachweis aussteht, behalten wir uns vor, Einzahlungen zurückzuweisen und Auszahlungen zurückzuhalten.
Unsere Transaktionskontrolle
Wir überwachen jede Ein- und Auszahlung auf Ihrem Konto. Automatische Systeme vergleichen Beträge, Häufigkeit und Zahlungswege mit Ihrem bisherigen Spielverhalten. Weicht etwas erheblich ab, prüfen wir manuell nach und kontaktieren Sie gegebenenfalls. Ausgezahlt wird zudem auf denselben Weg zurück, über den eingezahlt wurde; das gilt für TWINT, Karten, E-Wallets und Kryptowährungen gleichermaßen.
Unsere Limits im Überblick. Werden die Tages- oder Wochenlimits erreicht, verschieben wir Auszahlungen automatisch auf den nächsten freien Zeitraum, ohne dass Sie etwas unternehmen müssen.
| Limit | Betrag |
|---|---|
| Mindesteinzahlung | 20 CHF |
| Mindestauszahlung | 20 CHF |
| Maximale Auszahlung pro Tag | 4'000 CHF |
| Maximale Auszahlung pro Woche | 20'000 CHF |
| Bearbeitungszeit E-Wallets und Krypto | 0 bis 24 Stunden |
| Bearbeitungszeit Karten und Banküberweisung | 1 bis 5 Werktage |
Wenn Verifizierung nicht gelingt
Fällt die Prüfung negativ aus oder reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, sperren wir Auszahlungen und setzen das Konto auf inaktiv. Absichtlich falsche Angaben, Dokumente Dritter oder ein Konto, das nachweislich für Geldwäscherei genutzt wird, führen zur sofortigen Kündigung der Geschäftsbeziehung und, wo gesetzlich geboten, zur Meldung an die Behörden.
In den meisten Fällen gibt es aber einen unkomplizierten Weg: Ein unlesbares Selfie oder ein abgelaufener Auszug lässt sich rasch ersetzen. Erreichen Sie uns rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected], wenn eine Prüfung ins Stocken gerät. Guthaben aus verifizierten, legal eingezahlten Mitteln zahlen wir in jedem Fall auf den Weg zurück, von dem es gekommen ist.
Aufbewahrung Ihrer Dokumente
Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz fünf Jahre ab Schliessung Ihres Kontos auf. In diesem Zeitraum müssen wir gegenüber der Aufsichtsbehörde nachweisen können, dass jede Geschäftsbeziehung ordnungsgemäss geprüft wurde. Danach löschen wir die Dokumente unwiderruflich, sofern keine längere gesetzliche Aufbewahrungsfrist eingreift. Sie können jederzeit über den Live-Chat eine Bestätigung verlangen, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben.
Häufige Fragen
Kann ich ohne Verifizierung spielen?
Ja, Einzahlungen und Spiel sind direkt nach der Registrierung möglich. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir aber die vollständige Identitätsverifizierung mit Ausweis und Adressnachweis.
Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?
In der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern die Unterlagen vollständig und lesbar sind. Bei Rückfragen melden wir uns aktiv per E-Mail oder im Live-Chat.
Warum muss ich meine Zahlungsmethode nachweisen?
Weil wir nur Gelder auszahlen dürfen, die nachweislich Ihnen gehören. Der Nachweis verhindert, dass gestohlene Karten oder fremde Konten auf unserer Plattform genutzt werden.
Muss ich die Herkunft meiner Einzahlungen immer belegen?
Nein, nur bei kumulierten Einzahlungen ab 20'000 CHF, bei VIP-Status oder wenn Auffälligkeiten im Transaktionsverhalten einen Nachweis erforderlich machen.
Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?
Sie liegen verschlüsselt in einem gesicherten System mit beschränktem Zugriff und werden fünf Jahre nach Kontoschliessung gelöscht, soweit keine längere gesetzliche Frist gilt.